案件回顾 

2025年5月，李女士突然发现银行卡收到一笔500元的陌生来账。正当她疑惑之际，儿子高兴地告诉她：“网上认识的‘好友’帮我充值了游戏！”信以为真的李女士当即通过微信将500元转还给这位“好心人”。

然而几天后，李女士因装修需要到银行办理业务时，却被工作人员告知：其银行卡因异常交易已被网络查控；该500元来账涉嫌诈骗资金；需立即配合公安机关调查。

银行工作人员迅速采取行动： ?立即暂停账户非柜面交易功能 ?指导客户保存微信转账证据 ?第一时间联系反诈中心核实情况 ?陪同客户前往派出所报案

经调查，所谓“游戏好友”实为诈骗分子，通过先转入涉诈资金再要求返还的方式完成洗钱操作。幸亏银行及时发现，避免了李女士陷入更严重的法律风险。

案例分析 

这是一种新型“游戏充值洗钱”骗局： 

1.投饵诱骗：利用未成年人喜欢游戏的心理，以"免费充值"为诱饵; 

2.资金注入：将诈骗所得资金转入家长银行卡; 

3.套现洗白：以"误转""帮忙充值"等借口要求返还资金; 

4.完成转移：通过第三方支付平台实现资金洗白。

案例启示

1.警惕陌生来账：收到不明转账时务必保持警惕，不要轻易操作退款;

2.核实资金来源：可通过银行柜台或客服热线查询异常来账情况;

3.加强亲子沟通：家长应关注孩子的网络交友情况，教育其识别网络陷阱; 

4.保护账户安全：银行卡不要随意绑定不熟悉的支付平台。

游戏充值安全提示

1.认准官方充值渠道：通过游戏官方平台或正规应用商店充值；

2.不轻信“低价优惠”：天上不会掉馅饼，明显低于官方的充值渠道都是陷阱；

3.及时报警：发现可疑情况立即保存证据并拨打110。

怀集农商银行提醒您 

1.立即停止任何转账操作；

2.第一时间联系开户银行；

3.保留聊天记录和转账凭证；

4.配合银行和公安机关调查。

陌生来账需警惕，转账退款要核实！守住钱袋子，从每一个“500元”开始！任何要求通过个人账户进行游戏充值的都是诈骗！请务必通过官方渠道充值，保护自身资金安全。